Oleg Boyko, omul care controlează TBI Bank, este un oligarh situat în primii 100 cei mai bogați oameni din Rusia.
În anul 1996 Oleg Boyko a fondat compania internațională de investiții Finstar Financial Group, care a devenit principalul său vehicul financiar, scrie Ziare.com.
Cu investiții în Europa, Asia, Statele Unite și America Latina, miliardarul rus are un portofoliu diversificat de afaceri investind cu succes în mai multe domenii ca servicii bancare, servicii financiare digitale, comerț cu amănuntul, divertisment, tehnologie și telecomunicații.
Oleg Boyko se află pe locul 17 în „Lista lui Putin” întocmită de Trezoreria SUA, iar în România controlează, printr-un lanț de firme, TBI Bank.
Grupul TBI este prezent în România din anul 2002, atunci când compania olandeză TBIF Financial Services a înființat TBI Leasing, la București.
În 2011, TBIF a achiziționat filiala bulgară a Nova Ljubljanska Banka, din Slovenia, și a creat TBI Bank. Ulterior, TBI a deschis operațiunile bancare în România, prin sucursala TBI Bank, de la București.
În 2016, TBIF a fost cumpărată de 4finance Holding, cel mai mare grup european de credite de consum accesibile online.
În prezent, conform prezentării de pe site, sucursala TBI Bank din România, TBI Leasing și TBI Credit furnizează împreună acces la soluții financiare inovatoare, digitale, integrate, creditarea fiind baza activității comerciale. Iar obiectivul TBI este de a deveni o bancă digitală de nouă generație.
TBI Bank România este o de fapt o sucursală a TBI Bank EAD din Sofia, Bulgaria. Banca din Sofia este deținută de TBI Financial Services BV din Olanda, care, la rândul ei, este controlată de 4finance Holding SA din Luxemburg deținută și ea de 4finance Group SA tot din Luxemburg.
Toate acestea sunt proprietatea offshore-ului cipriot Tirona Limited controlat de mama lui Oleg, Vera Boyko (vezi schema de mai jos).
Pe site-ul companiei sale principale Finstar Financial Group, Oleg Boyko a scris ziele trecute: „La fel ca mulți alții, îmi găsesc inima zdrobită de războiul din Ucraina. Fiind un Boyko, nu este surprinzător faptul că familia mea este din Ucraina și majoritatea sunt cetățeni ucraineni – sora, unchii și verii mei.
Îmi fac griji pentru siguranța tuturor ucrainenilor în această situație îngrozitoare. (…) Acest lucru trebuie rezolvat, rapid și pașnic. Este timpul să găsim o soluție diplomatică la acest conflict, în interesul umanității”.
Oleg Boyko a controlat în România, prin firma Zaplo IFN, și alt tip de afacere, mai apropiată cu cămătăria decât cu creditele.
Zaplo IFN era o subsidiara companiei AS 4finance din Letonia (pe care Oleg Boyko o acaparează mai târziu), care desfășura afaceri în 17 țări europene și cu conexiuni în SUA. 4finance pretindea că este „grupul de creditare online și mobilă cu cea mai mare și cea mai rapidă creștere din Europa”.
De la înființare, în 2008, Zaplo IFN a dat mai mult de 11,5 milioane de împrumuturi în valoare totală de peste 4 miliarde de euro.
Profitând de oamenii care aveau nevoie urgentă de bani, ratele dobânzilor pentru creditele acordate de Zaplo puteau ajunge până la 2.000% pe an, ceea ce a atras atenția unor agenții naționale de protecție a consumatorilor.
În Finlanda și în Danemarca, filialele 4finance au fost investigate pentru practici ilegale de acordare a creditelor.
După publicarea documentelor Malta Files au fost dezvăluite modurile în care foștii și actualii proprietari ai 4finance (pe atunci cu sediul în Malta) foloseau scheme de evaziune fiscală care includeau Luxemburg, Cipru și Bahamas.